个人理财试题:邮政储蓄理财经理初级试题

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1、个人理财试题:邮政储蓄理财经理初级试题

最低0.27元开通文库会员,查看完整内容> 原发布者:王振坡

一.单选题:1.我行黄金定投业务要求客户制定的计划定投的起点金额为(500元)2.商业银行从业境内黄金期货交易业务的,通过我国期货行业认可的从业资格考试合格人数不少于(4)人,其中交易人员至少(2)人,风险人员管理人员至少(2)人答案:b.4,2,23.银行理财产品发展可以分为(4)个阶段4.代理保险业务作为一项中间业务,不消耗银行资本金,对银行来说是一项低成本、高收入的业务。同时,伴随银保合作的逐渐深入,保险公司也会带来资金托管、公司存款等其他优质资源。伴随银行主体迅速增加和各商业银行代理保险业务重视程度的提高,市场同业竞争程度有逐渐(升高)的趋势5.下列选项中,目标客户为个人营销系统vip客户的理财产品是(邮银财富·尊享)6.储蓄国债是指财政部在中华人民共和国境内发行,通过取得国债承销资格的金融机构面向(个人投资者)销售的以凭证或电子方式记录债权人不可流通的人民币债券。7.柜员初次登录个人客户营销系统时,初始密码是(000000)8.基金中基金的风险评级根据投资的标的基金类型和比例来确定,原则上货币和债券型基金投资比例越高,基金中基金风险评级越低,反之则越高。如果未明确规定投资的标的基金类型和比例的,应为(中低风险)

9.国债客户可通过(营业网点柜台和网上银行)认购储蓄国债(凭证10.无论即时评级成功否,同一客户(两年)内只能做一次vip客户即时评级?若客户即时评级失败,可在评级结果返回(7天)

2、个人理财试题:银行从业资格考试个人理财里面的附录考不考

银行从业资格考试个人理财里面的附录会考。

附录1第一部分考点

考点1 时间管理的概念

所谓时间管理,是指研究如何合理、有效地组织、运用时间资源,以达到工作和生活的目标。

考点2 时间管理的重要性

时间管理是日常事务中执行的一种有目标的可靠的工作技巧,关键是合理有效地利用可以支配的时间。时间管理的重要性主要体现在以下几个方面:

(1)对人生和生命的管理。

(2)工作效率的提高。

(3)生活质量的改善。

考点3 时间管理的方法

一、时间管理优先矩阵

根据时间管理理论,可以把事件或工作按其紧迫性和重要性分成abcd四类,形成时间管理的优先矩阵,以此来进行时间管理。

紧迫性是指必须立即处理的事情,不能拖延。重要性与目标是息息相关的。有利于实现目标的事物都称为重要,越有利于实现核心目标,就越重要。

二、制定合理目标

除了按照事件的紧迫性和重要性来进行时间管理之外,还可以通过“制定目标—达成目标”来进行时间管理。

其中目标的设定应当遵循5个原则,可以用smart来表示:

(1)specific具体的,目标越具体越可以把控和具有约束力。

(2)measurable可以计量的,目标应该有判断标准,而且能分阶段衡量。

(3)attainable可以达到的,目标科学、可行,是理想,否则就是幻想。

(4)reasonable合理的,只有制定目标的流程、条件判断合理,目标才科学可行。

(5)time有时限性的,设定没有期限的目标没有约束力。来源:233网校

在制订和修订目标过程中,还有以下两点值得理财师注意和尝试:

(1)重视书面目标。

(2)目标设定要用文字描述出来。

三、遵循20︰80定律

二八定律适用于生活工作中的很多事情。在工作上,理财师应当集中时间精力去完成重要艰巨的工作,即把80%的时间放在20%最重要的事情上。

考点4 理财师时间管理实践

一、创造良好的办公桌环境

办公桌就是每个职业人的第一战场,是时间管理的行为标志。维持办公桌环境干净整洁、井然有序有助于提高工作效率,增加工作专注度。创造干净整洁的办公桌环境的方法包括但不限于:

(1)尽量保持桌面整洁,只留正在做的事情的相关文件。

(2)工作中经常要用到的用品应容易取得。

(3)每一件物品应摆放在固定的位置,用完之后即刻归于原位。

(4)定期处理不需要的文件,避免东西的无谓增加。

二、养成及时高效的邮件处理习惯

1.收邮件时

收邮件时的好习惯有:

(1)通常对接收到的邮件有三“r”政策,即read(阅读),respond(回复)和remove(清理)。

(2)限制每天处理邮件的次数,这样,你就可以更加专注、更有创造性、更为集中地处理既定工作。同时,尽量避免在工作时处理私人邮件。

(3)需要处理的邮件要尽快处理,不要让邮件堆积起来,及时删除不再需要的邮件。如果没有时间详细回复邮件,可以先根据要点进行简短回复,并说明稍后细说;或者将邮件放入“须回复”文件夹,进行统一回复。

(4)对于需要保留的邮件及时进行分类,并放在规定的文件夹内。

(5)过滤垃圾邮件。及时删除垃圾邮件以及自己订阅却很少阅读的邮件。

2.发邮件时

发邮件时的好习惯有:

(1)使用有意义的标题,让收信人一下就能明白里面是什么,同时也区别于垃圾邮件。

(2)邮件简明扼要。

(3)不要忘记电活。

三、进退得宜地处理社交事项

1.解决过多电话的时间管理方法

频繁的电话的确会对你的工作产生干扰,带来很多时间的浪费,会影响你的时间管理,解决方法主要有阻绝干扰和集合电话。

学会过滤电话,阻绝干扰有以下几个步骤:

(1)处理,如果有可能尽量由助理或前台回答来电者的需求,并记下有关的信息。

(2)转接,如果助理无法处理电话,下一步就是把电话转给团队里其他能够协助的人。

(3)暂缓,如果遇到只有你能处理的状况,助理要试着写下留言,避免使你受到打扰,你可以下一步再去处理这个事情。

(4)速办,如果来电者合乎你们事先约定好的原则,紧急事或者重要人物的电话可以直接接听,速办可以把时间压缩更短。

2.解决过多机动事项干扰的时间管理方法 来源:233网校

理财师有时会面对这样的局面,朋友或同事因其本身职责范围外的事寻求帮助,理财师无力拒绝、怕冒犯别人等原因导致了时间的分流、浪费。

解决这一问题的方法包括:

(1)不要一味苛求受到别人的赞许或者接纳。

(2)不要怕会冒犯别人。

(3)对于义务的认识要正确。

(4)学会如何拒绝,聆听别人的要求。

四、有效利用零散时间

对于零星时间的高效运用,可以在时间管理上起到事半功倍的效果,我们称之为“碎片化时间”的利用。

3、个人理财试题:银行从业资格考试个人理财的考试题,每次的题库都是固定的么?如果是,谁有题库发给我,谢谢。

题库没有!有2014中华网视频课程,不知道对你有没有帮助

4、个人理财试题:个人理财试题请帮忙

一5%—10% 一2

二条件 二4

三传统型copy 三4

四获取收益 四1 4

五市场风百险 五1

六银行定期,国债,公司度债券,股票 六2 3 4

七契约 七1 2 3 4

八资金知融通 八1 2 3

九风险偏好道 九

十投保人 十1 4

5、个人理财试题:个人理财规划试题,求高手解答!

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