个人投资理财案例_个人理财案例:看看单身女性如何理财

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个人投资理财方式较多,如:定期、国债、受托理财、基金等等,若您持我行卡购买,建议您可以到我行网点咨询理财经理的相关建议。

2、个人投资理财案例_个人理财的案例分析题

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个人理财案例及解答一、消费支出规划案例谢先生今年27岁,在一家汽车销售公司工作,每月税后收入为9500元。他的妻子林女士今年也是27岁,目前在某健美俱乐部担任教练,每月税后收入为6000元。过去3年他们一直租房居住,每月房租为2200元。除了房租,他们每月的日常支出均压缩在2000元左右,经过几年的积累,他们攒了30万元购房准备金,打算在近期购买一套总价56万元的两居室住房。他们的计划贷款40万元,年利率6%,20年付清,但不知如何安排还款方式为好。请结合上述情况对两种主要还款方式进行详细比较,并为谢先生选定还款方式。(一)客户财务分析1、收入支出分析谢先生家庭月收入15500元,支出2000元,月结余13500元,年结余162000元。2、等额本息、等额本金两种还款方式的比较(二)理财建议结合谢先生家庭年龄结构较年轻,收入颇丰,结余较高;但职业不稳定的情况。建议采用等额本金还款方式。二、子女教育规划案例张先生和张太太有一个10岁的孩子,预计17岁上大学,21岁送孩子到澳大利亚去留学两年,目前去澳大利亚留学两年的费用为6万澳元,预计学费每年上涨5%。张先生家庭作为一个中等收入家庭,孩子上大学的费用肯定没有问题,但是,对于出国留学的高额开支,在张先生夫妇看来并不是很容易的事情,需要提前规划。请为张先生夫妇设计一个子女教育规划方案。(参考汇率:1澳元=6.15元人民币)(一)教育费用需求分析1、教育费用估算假定:澳大利亚留学两年的费用为6万澳元,学费每

3、个人投资理财案例_理财案例

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案例四家庭理财规划书家庭情况分析一、基本情况从您提供的家庭情况来看,您是一名高学历的文职军人,风华正茂,身体健康,职业基本稳定。虽然收入不算太高,但预期每年都会有所增长,且退体后的基本生活费用是有保障的。您妻子目前的月收入看来明显要高于您,但因她在民营律师事务所从事行政管理工作,用您的话来说,虽然目前看来工作还算稳定,可未来收入增长并不抱太高的预期,所以您对她将来的养老问题特别关心。您没有明确告诉我您孩子的具体情况,如果从您家庭年度支出表上教育费一项为零来估计,您的孩子一定是年龄还小,那我就假设他(或她)为3岁吧。从您理财需求的三个目的(为妻子养老、为家人医疗以及为孩子将来的教育作准备)来看,您真是一位疼爱妻子、关心孩子的好丈夫、好父亲!虽为军人,但“说句心里话,我也很想家”,这样的侠骨柔长,令人感佩。从案例中您的自述来看,您的家庭正处在稳定发展阶段。之前您和妻子已经通过辛勤工作,积累了一定的经济基础,家庭正处于财富积累阶段。我注意到:您的家庭已经拥有了单位分配的基本自有住房,生活无负债,银行定期、活期存款及债券投资占据了可用资产的绝大部分,这些资产安全性良好,为未来投资奠定了基础。生活需要规划,财富需要打理,你不理财,财不理你。在当今社会从传统储蓄型向投资理财时代转型的过程中,顺应潮流,积极投资,科学理财,才会拥有美好的明天。下面我努力对您的家庭财务及收支情况等作一个详尽的分析。

4、个人投资理财案例_投资与理财案例分析 :

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客户姓名:李先生、赵女士

规划团队:三人行

团队口号:驰骋赛场勇争赢,

投资理财我最行!制作时间:2014/11/4

摘要

投资理财是生活必需的技能,人们应该通过充实财务方面的知识,针对自身不同的情况,合理配置资金,具备抵御风险的能力,避免出现财务危机。本文以李先生家庭为例,通过对李先生家庭的基本情况、理财目标、投资风险承受能力、家庭财务等方面的分析,总结李先生家庭的投资理财的规划及对其财务结构等提出建议。

关键字

李先生家庭资产家庭财务状况财务分析理财目标1、案例简介

2、家庭基本情况分析

(一)家庭成员基本信息

(二)家庭基本财务状况

1、家庭资产负债表

2、家庭月度税后收支表

3、家庭年度收入支出表

4、家庭现金流量表

三、金融假设

四、财务分析

(一)家庭财务指数分析

(二)家庭财务规划中的不足

五、理财目标

(一)短期目标

(二)中期目标

(三)长期目标

(四)附表

六、风险测试

(一)主观因素

(二)客观因素

七、家庭成员保险规划

八、购房投资规划

九、子女教育投资规划分析

十、养老退休规划

十一、总结

一、案例简介

李先生和赵女士是一对夫妇,生活在二线城市惠州,今年均为一家人平均每月的日常生活开支为家庭资产负债表4、(三)长期目标2择校费支出:由于李先生希望女儿接受良好的教育,择校费也因考虑其中。按按照他的退

5、个人投资理财案例_投资理财案例分析

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:个人投资理财的经典案例分析财富手记undefined出于工作的需要,两人的应酬比较多,所以小两口每个月的基本生活开销在5500元左右,平均每月还要负担200元左右的医疗费。定存到期欲换新驹王好夫妇现在只有一辆便宜的奥拓车(目前价值约4万元)。到今年5月份,他们存的总共21万元的定期存款就要到期了,目前预备把这部分钱拿出来换一辆20万元以内的新车。他们想着,挣了那么些钱,还不是为了改善生活质量,换一部好一点的轿车,用起来舒服,面子上也好看些。投资的房产怎么办王好夫妇现有的住房市场价约为85万元。去年夏天,他们买了一套总价102万元的新房,今年8月份可以拿到房钥匙了。由于这套房子买时只交了首付款,余额是向银行贷款进行的投资,这样每个月给他们增加了5500元的还款负担。王好想用那房子开家美容院自己当老板,但丈夫觉得自己做老板也不是那么轻松的,还是租出去坐着收租金比较方便。到现在两个人还在犹豫中,未做出最后决定。余钱如何投资两人目前除了存钱、买车、买房,基本上还没怎么接触过其他理财和投资的手段。基金、股票、债券从未碰过。除了拥有现金和活期存折中的9万元之外,两人还各投了一份10万元保障额的寿险,每年保费支出为5300元。如何在工作状况好,收入超出预计的情况下将余钱进行投资,以便保证将来的生活,对于他们来说可以算是家庭理财中根本的困惑了。家庭资产配置建议目前家庭财务状况和理财目标分析a.财务状况分析综观王好家庭的收支情况和资

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