银行理财师_如何理解商业银行理财师工作的发展空间

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1、银行理财师_如何理解商业银行理财师工作的发展空间

随着人们对专业的理财管理服务的需求日渐增加,国内个人理财服务需求开始激增,理财师就业前景被看好。

调查显示,现在年收入达30万元以上的家庭在国内超过两千万户抄,按照1个理财师服务30人估算,国内理财师的缺口至少是70万人,中国巨大的理财市场呼唤具有专业执业资格的理财师。

从职业定义上讲,百个人理财师就是针对个人或者家庭在发展的不同时期,依据其收入、支出状况的变化,通过金融专家、税务师、保险师、不动产鉴定师等专家的协助,运用各种金融工具,为客户度制订储蓄计划、保险计划、投资对策、税金对策等理财方案,以达到预期的规划目标。

目前国内的理问财师很多并不是真正意义上的理财师,比如保险业一些理财规划者,跟传统意义上的以销售保险产品为中心的保险代理人没多大分别。

如果能成为专业理财师,则具有答宽广的发展前景和优厚的薪酬待遇理财师就业前景被看好。在美国,注册理财规划师平均年薪高达11万美元。在香港,理财师每月收入比老外经理还要高。

2、银行理财师_什么是银行理财师

理财百师,即理财规划师(financial planner),是为客户提供全面理财规划的专业人士。

按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规度划师国家职业标准》,理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法,针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标,提供综合性理财咨询服务的人员。理财规划要求提供全方位的服务,因此要求理财规划师要全面掌握各内种金融工具及相关法律法规,为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案,同容时在对方案的不断修正中,满足客户长期的、不断变化的财务需求。

3、银行理财师_在银行工作的专业银行理财师怎么样

理财知师的资源起步通常都是从陌call开始,客户是理财师的生命线,不用指望你的师傅或导师把自己运作成熟的客户转送给你。通过无数的清洗和筛选,找到第一个愿意跟你多聊几句的客户,第一个愿意听你把道产品介绍说完的客户,第一个愿意买你推荐产品的客户。

这个时间基本以产品销售专为导向。在过程和公司提供给你的培训中,掌握第一技能点:销售技巧(筛选客户、拓展客户、建立信任、需求挖掘)。

同时在从业中积累其它基础技能点:金融基础、行业信息、客户群习惯。

能进到一家好公司,事半功倍,他们能提供给你属关键的资源。四大银行+招商银行的私人银行部、顶尖的财富管理公司诺亚财富,都是非常好的平台

4、银行理财师_做银行理财师的条件?

第一。进银行工作

第二,考afp,或cfp,或rfp

第三,银行个人业务部认可即可。

5、银行理财师_银行理财师需要具备什么条件

银行业个人理财资格认证作copy为中国银行业从业人员资格认证(certification for chinese banking professional,简称ccbp)的一个专业证书,其认证制度百同其他专业证书一样,由资格标准、考试制度、资格审核和继续教育4个基本环节组成。

资格标准:确立从业人员基本要求

推行我国银行业从业人员资格认证制度,目的是建立银行业从业标准和用人规范,确立银行业从业人员从业的起点标准,为银行业金融机构和客户鉴别从业者能力提供识别标杆,同时度也为银行业从业人员提供继续教育的支持。其中,建立起点标准是银行业从业人员资格认证的突出特征

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