选基金:如何挑选基金:基金经理很重要_选基金:选择购买基金的方式 - 三兴期货直播间

选基金:如何挑选基金:基金经理很重要_选基金:选择购买基金的方式

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1、选基金:如何挑选基金:基金经理很重要

在这里就分享一些关于选基金的思路。

1.基金本身

既然我们买的是基金,那么对基金自身研究肯定不能少,同时这也是很重要的一环。

第一,历史业绩。虽然基金的历史业绩不能预测未来,但是它毕竟是可以参考的资料。

一般来讲,如果一只主动型基金,在过去各阶段的历史表现(比如近1年、近3年、近5年)都排在同类型基金业绩的前面,不考虑基金经理离职的情况下,那么这只基金,很有可能就是一只靠谱的基金。

第二,基金费率。虽然基金的管理费看上去只有1-2%,但是长期投资者的话,对基金收益的影响还是很大的。

举个例子,

你分别投资了管理费为2%和1%的基金100万,如果这两只基金的投资业绩相同,都达到了年均15%,那么十年下来,管理费2%的基金投资回报率是239%,而管理费1%的基金投资回报是271%,这就相差了30多个百分点。

除了基金的管理费以外,大家还需要留意基金的托管费、申/认购费等。

第三,基金规模。因为基金规模对基金的影响非常大,所以大家在选择基金的时候,也要留意基金的规模。

一般来讲,基金规模在2亿以下,尽量不要选。同时对于主动型基金而言,其基金规模在50亿以上的,也最好不要选(除了极个别优秀的)。因为基金规模太大,会加大基金经理的管理难度。

2.基金公司

除了对基金本身进行研究以外,大家也可以对基金公司进行分析。因为优秀的基金公司旗下的基金业绩都不会太差,甚至有些基金公司在市场高位的时候,还会做实时的提醒。

那么,怎么样才算优秀的基金公司呢?

因为基金公司的主要盈利来源是基金管理费,所以衡量优秀基金公司的指标,就可以用“每收1块钱的管理费,基金公司到底能给基民带来多少收益”来表示。

3.基金经理

对于主动型基金而言,最核心的还是在于基金经理。所以研究主动型基金,就离不开基金经理的分析。

因为优秀基金经理管理的基金净值,可以屡创新高。相反,水平一般的基金经理管理的基金,其净值走势可能多年纹丝不动。

那么,什么样的基金经理,才可以被称为优秀的基金经理呢?

我觉得,至少要从两个方面进行分析。

历史业绩:也就是基金经理曾经管理同类型基金的业绩表现。

如果管理的基金历史业绩很差,那么至少说明到目前为止,该基金经理还没有表现出过人的能力来,也就不能把他称为优秀的基金经理。

从业年限:这里指的是担任基金经理的年限。

俗话说的好,“姜还是老的辣”,在资产管理行业也是一样,如果担任基金经理的年限较长,那么基金经理应对特殊情况(比如大熊市等)也就更从容。

当然除了对基金经理的从业年限、历史业绩进行分析以外,大家也可以对基金经理的投资风格、基金经理的专业背景等去考察。

2、选基金:选择购买基金的方式

1、主题选“基”法

顾名思义,就是根据基金主题的划分,在自己看好的主题中选出自己想要投资的基金主题,如银行、证券、保险、食品饮料、煤炭、钢铁、新能源汽车等,当然这些主题不用我们自己去整理与总结,已经有专业的基金销售平台为我们做好了分类整理,我们只需要点进去选择基金就好了。

2、根据基金类型选“基”

我们都知道,根据基金投资的对象不同,可以将基金分为股票型、混合型、债券型、货币型等这么几个大类,每种基金类型对应的风险程度也不同,如股票型基金,六成以上投资的都是股票,所以其风险也是最大的,适合激进型投资人投资,所以,我们可以根据自己的风险偏好,选择自己想要投资的基金类型。

3、根据指数选“基”

众所周知,我国内地证券交易所主要是深证和上证,股票指数是判断市场走势的重要工具。

我国内地股票指数主要有上证指数、深证指数、沪深300指数、中小板指、上证50指数、中证500指数、创业板指等,所以我们也可以根据这些指数选择基金,如上证50指数基金、上证综指指数基金、创业板指数基金等,一般来讲指数基金与指数的变化趋势是比较贴合的,当前总体上来看,我国股票指数水平还相对较低,发展前景很大,所以买这些指数基金,耐心等待,长期持有,收益还是可期的。

四、基金进一步删选策略

经过了基金的初选,我们大致可以确定要买哪种主题、哪种类型以及追踪哪种指数的基金了,然后我们就要进行细致的确定购买哪只基金了,如何从众多基金中选出一只好的基金?

一是要选基金公司,尽可能的选择大型基金公司,业绩好的基金公司,排名靠前的基金公司,这些信息可以从专业的基金销售网站上查询;

二是要选择好的基金经理,基金经理是基金的掌舵人,基金经理的能力直接影响基金业绩,选择基金经理很重要,要看基金经理的专业能力,从业经验,要看基金经理掌管基金的过往业绩等;

三是要看基金的历史业绩,特别是近一个月、三个月、六个月、一年、两年的业绩,从基金的历史业绩中大致可以判断出基金经理的投资策略、投资能力,从而对基金的未来成长有较好的把握,尽量选择历史业绩在同类基金中排名靠前1/4的基金,选择好基金以后就可以投资了。

通过以上几个方面选好基金之后,还要看看这只基金是否适合自己,基金的投资目标、投资对象、风险水平是否与自己的目标相符。在基金投资上,没有最好,只有最合适的,新手投资者需谨记。新手购买基金的方法就介绍到这里,建议投资者在挑选基金产品时不要一味地追逐短期业绩排名,要将基金作为长期投资工具,选择长期业绩表现优异的基金以理性的心态进行投资。

3、选基金:基金如何选股与选时

选股与择时主要是针对主动型基金来说明的,一般来说可以通过这几个要素来看基金的选股、择时情况:

1.基金的投资范围和投资策略

投资基金,肯定首先要清楚它的投资范围。因为只有清楚了基金的投资范围,才不会出现选错基金的问题;通过基金的投资策略,我们就可以更好的了解这只基金是怎么做投资的。比如下面这只基金,它的投资策略主要是由资产配置和精选个股来完组成的。其中精选个股是挖掘消费行业中商业模式独特、竞争优秀明显且估值相对合理的公司。

2.基金经理的从业年限及历史业绩

对于主动型基金而言,无论怎样强调基金经理的重要性,都不为过。因为基金经理决定了“何时买”、“买什么”、“什么时候卖”等核心问题。所以研究主动型基金,肯定离不开对基金经理的分析。

但是由于从业年限太短基金经理,没有太长的历史业绩证明自己,所以下面的结论就把这些从业年限太短基金经理都排除了。稍微说一句,并不是说从业年限短的基金经理,就没有优秀的。

从业年限:最好5年以上(因为5年时间,基金经理有了足够的经验对应对各种不同的市场环境,不管是牛市、熊市,还是震荡市);

历史业绩(基金经理):

如果管理的是偏股型基金,其历史业绩最好在8%(年化)以上;

如果管理的是债券型基金,其历史业绩最好在4%(年化)以上。

3.基金经理的投资风格

关于基金经理的投资风格,指的是基金经理的投资偏好,比如是喜欢投资蓝筹股、还是成长股,还是喜欢消费行业、新能源、军工。所以你想找一只投资军工主题的基金,那么就不能选一只擅长消费行业的基金经理。

还有基金经理在管理基金的过程中,换手率怎么样?

换手率高,说明基金经理的操作灵活,主要通过“低买高卖”(也就是择时)来为投资者创造收益;

换手率低,说明基金经理的操作相对稳健,主要通过“买入并长期持有”(也就是选股)来为投资者创造收益。

4、选基金:选一支基金,应该看哪几个重要数据

一,首先,你得先了解什么是基金。

广义的基金是指为了某种目的而设立的具有一定数量的资金。主要包括信托投资基金、公积金、保险基金、退休基金,各种基金会的基金。狭义的基金主要是指证券投资基金。

狭义基金上理解:证券投资基金是指通过发售基金份额募集资金形成独立的基金财产,由基金管理人管理、基金托管人托管,以资产组合方式进行证券投资,基金份额持有人按其所持份额享受收益和承担风险的投资工具。通俗点来说就是就是很多人把很多钱交给一个基金公司去买股票或是买债券。一只基金购买股票的资金比例较多,就是股票型基金。资金用于购买债券的就是债券型基金。按一定比例购买债券和股票的就是混合型基金。

基金的最大特点是投资者通过购买基金券完成投资行为,并凭之分享证券投资基金的投资收益,承担证券投资基金的投资风险。

二,其次,你得了解基金的投资费用

基金的费用包括手续费和基金的运作费用,其中:

手续费包括:认购费,申购费,赎回费,转换费;

运作费包括:基金管理费、托管费、证券交易费用、信息披露费用、与基金相关的会计费和律师费等基金运作过程中产生的费用。

认购费=认购金额x认购费率(费率一般不超过认购金额的1.5%)

申购费=申购金额x申购费率(费率0.15%-1.5%)

赎回费=赎回金额x赎回费率(费率0-1.5%)

管理费=管理金额x管理费率(费率0.5%-2%)

托管费=托管金额x托管费率(费率0.25%左右)

三,了解并挑选你需要的基金类型

证券投资基金的分类如下:

根据基金单位是否可增加或赎回,可分为开放式基金和封闭式基金。

根据组织形态的不同,可分为公司型基金和契约型基金。

根据投资风险与收益的不同,可分为成长型、收入型和平衡型基金。

根据投资对象的不同,可分为股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金等。

挑选基金要根据自己的风险承受能力来判断,若风险承受能力较强,则可以优先选择股票型基金。承受风险中性的人宜购买混合型基金。风险承受能力差的人宜购买债券型基金、货币型基金。若保本意愿较强的,就可投资低风险的保本基金、货币基金。

三,如何挑选基金:

1、首先要设定自己的投资目标和投资期限,评估自己对风险的承受能力,确定自己是保守型、稳健型还是进取型投资者;

2、其次,仔细综合考核各基金的多项指标,如多年来的收益表现,基金经理和研究人员的能力素质、基金管理公司的风险控制手段和投资风格等,从中选择优秀的并且适合自己风险偏好的基金品种进行投资;

3、最后,请跟踪您所投资的基金,结合该基金的表现、自己的资金状况和收益目标来调整自己的金融资产组合。

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